【2027年4月改正予定】犯収法(犯罪収益移転防止法)とは？本人確認について解説 犯収法（犯罪収益移転防止法）とは、マネー・ローンダリングやテロ資金供与を防止するために、金融機関などの特定事業者へ本人確認（KYC）や取引記録の保存を義務付けた法律です。 2027年4月の「犯罪収益移転防止法（犯収法）」施行規則の改正により、オンライン本人確認の方式として「ホ方式」「ヘ方式」「ト方式… 続きを読む
対面本人確認（イ方式）とは？2027年犯収法改正で進むIC認証義務化への対応を解説 対面本人確認（イ方式）とは、店舗や窓口などで利用者と直接向き合い、本人確認書類や申込情報を確認する本人確認方法です。 これまでは、本人確認書類の券面を担当者が目視で確認する運用が一般的でした。しかし、偽造書類やなりすましによる不正利用が巧妙化する中で、目視確認だけでは本人確認書類の真正性を十分に判断… 続きを読む
古物商の本人確認業務は慎重に！古物営業法・犯収法に基づく対応とは 古物営業法は、古物商が安全かつ適正に取引を行うための重要な法律です。中古品の売買において、盗品の流通を防ぐために取引相手の本人確認が義務付けられています。 さらに、口座開設や200万円を超える現金取引など特定の取引では、古物営業法だけでなく犯収法（犯罪収益移転防止法）に基づく本人確認も必要です。 本… 続きを読む
eKYCとは？オンライン本人確認の概要や対応方法を解説 eKYCとは、オンライン上で本人確認（KYC）を完結させる仕組みのことです。従来は対面や郵送で行っていた本人確認を、スマートフォンやパソコンを使い、非対面で実施できる点が特徴です。 一言でいうと、「来店不要で本人確認が完了する仕組み」です。 具体的には、以下のような流れで本人確認を行います。 ① 本… 続きを読む
不動産仲介業務の本人確認のオンライン化とは はじめに コロナの流行により非対面・居住地の分散化が新常識となりつつある今、不動産仲介の分野においても業務のDX（不動産DX）は避けては通れない課題となっております。 今回は、不動産業界における非対面取引方法について解説いたします。 IT重説から始まった不動産非対面化 平成29年10月から「重要事項… 続きを読む
通信業界においてeKYC導入が進む背景と今後の展開 はじめに オンライン本人確認（eKYC）は金融業界のみならず多くの業界で利用が活発になっています。今回は、このところ注目されている「携帯電話不正利用防止法」および「犯罪収益移転防止法」で本人確認が必要とされる通信業界に焦点を当てて、これらの法律とユースケースをご紹介します。 なぜ今、通信業界でオンラ… 続きを読む
WEB取引の不正対策 eKYCサービスの導入ポイント徹底解説 ～法律編～ はじめに 金融機関やクレジットカード、携帯電話業界などで、にわかに広がるオンライン本人確認（eKYC）。普及の背景には特定取引時の本人確認人に関連する法「犯罪収益移転防止法」の改正があります。 今回は「犯罪収益移転防止法」の改正ポイントと対応するオンライン本人確認（eKYC）の導入ポイントと活用方法… 続きを読む
