【2027年4月改正予定】犯収法(犯罪収益移転防止法)とは？本人確認について解説 犯収法（犯罪収益移転防止法）とは、マネー・ローンダリングやテロ資金供与を防止するために、金融機関などの特定事業者へ本人確認（KYC）や取引記録の保存を義務付けた法律です。 2027年4月の「犯罪収益移転防止法（犯収法）」施行規則の改正により、オンライン本人確認の方式として「ホ方式」「ヘ方式」「ト方式… 続きを読む
対面本人確認とは？2027年法改正の変更点・必要な対応を解説 対面本人確認とは、事業者が顧客と対面した状態で本人確認書類を確認し、本人確認を行う方法です。銀行口座開設、不動産契約、古物買取などで実施され、犯罪収益移転防止法（犯収法）に基づいて運用されています。 銀行・証券・不動産など、日々の対面業務で本人確認を行っている事業者にとって、2027年4月は大きな転… 続きを読む
2026年4月改正｜携帯電話不正利用防止法とは？本人確認への影響と対応 携帯電話不正利用防止法は、携帯電話の不正契約や不正譲渡、名義貸しといった行為を抑止することを目的とした法律です。 携帯電話やSIMカードの契約時における厳格な本人確認の実施や、その記録の保存を事業者に義務付けており、不正利用防止のための重要な法制度として位置付けられています。 2026年4月施行の改… 続きを読む
SOC 2とは？レポートの種類やISMS認証との違い クラウドサービスやSaaSの利用が拡大する中、外部委託先のセキュリティや内部統制の信頼性を判断する際に役立つのが「SOCレポート」です。SOCレポートは、内部統制の有効性が客観的に検証されるため、サービス提供企業の信頼性を証明するツールとして世界中で活用されています。 そこで本記事では、SOCレポー… 続きを読む
マイナンバーカード・本人確認書類でマスキングが必要な箇所｜アップロードの方法や注意点は？ 口座開設や契約、各種サービスへの登録をオンラインで行う際には、多くの場合、本人確認書類の提出が求められます。このとき、マイナンバーカードや運転免許証などをスマートフォンで撮影してアップロードするケースもありますが、本人確認に不要な個人情報まで送信してしまわないよう注意が必要です。 そこで本記事では、… 続きを読む
eKYCサービス比較｜方式の違いとおすすめ6選【対面IC認証も解説】 eKYCサービスは、用途に応じて「本人確認の方式」で選ぶのが最適です。また、「eKYCサービスの比較」だけでなく、「方式理解」が重要です。 特に、オンライン完結型だけでなく、対面IC認証にも対応できるかどうかも、今後の重要な判断基準になります。 本記事では、eKYCの方式ごとの違いと選び方、主要サー… 続きを読む
ICカード認証の仕組みをわかりやすく解説｜種類・活用例・メリットと注意点 交通機関の改札をスムーズに通過し、オフィスのセキュリティゲートを通り、コンビニで電子マネー決済をする。これらすべてに共通するのが「ICカード認証」です。 私たちの日常生活に深く浸透しているこの技術は、利便性だけでなく、高度なセキュリティを実現する仕組みとして、企業のアクセス管理や本人確認の分野でも欠… 続きを読む
AI-OCRの機能とは？導入のメリットや注意点、OCRとの違いを解説 AI-OCRとは、従来のOCR（光学文字認識）にAI（人工知能）の技術を組み合わせて、高度な文字認識を実現する技術で、多くの自治体や企業における業務効率化に役立っています。 しかし、「AI-OCRに何ができるか具体的にはわからない」「導入するべきか迷っている」という方も少なくありません。そこでこの記… 続きを読む
司法書士業務で求められる本人確認方法と必要な書類 司法書士業務における本人確認は、不動産取引や登記などの手続きを正確かつ安心して進めるために欠かせないステップです。 なりすましや虚偽申請による不正登記のリスクから依頼者を守るため、司法書士には「犯罪収益移転防止法」をはじめとした法律に基づく厳格な本人確認と記録保存の義務が課されています。 本記事では… 続きを読む
eKYCのカ方式（旧ワ方式）とは？ホ方式との違いや比較を解説 デジタル庁によれば、公的個人認証サービスの利用は2025年11月時点で827社。行政サービスだけでなく、銀行・証券口座開設の本人確認やイベントのチケット購入、住宅ローンの契約など、民間企業においても幅広く導入・活用されています。 本記事では、公的個人認証サービスを活用するカ方式（旧ワ方式）とホ方式を… 続きを読む
なぜシェアリングエコノミーで本人確認が必要なのか？ モノ・場所・スキルなどをインターネット上で共有・交換する「シェアリングエコノミー」は急速に市場拡大が進んでおり、2032年度には約15兆円規模へ成長すると予測されています。一方で、個人間のオンライン取引では、なりすましや不正利用といったリスクが避けられず、安全なサービス運営のためには確実な本人確認が… 続きを読む
公的個人認証サービス(JPKI)とは？メリット・デメリットと活用シーンを徹底解説 マイナンバーカードの保有枚数は2025年7月末時点で9,852万枚に達し、人口に対する普及率は79%を超えています。 政府も積極的にマイナンバーカードの普及と利用拡大を推進しており、国民にとってますます便利な存在となりつつあります。 その一方で、マイナンバーカードを活用したオンライン本人確認の取り組… 続きを読む
古物商の本人確認業務は慎重に！古物営業法・犯収法に基づく対応とは 古物営業法は、古物商が安全かつ適正に取引を行うための重要な法律です。中古品の売買において、盗品の流通を防ぐために取引相手の本人確認が義務付けられています。 さらに、口座開設や200万円を超える現金取引など特定の取引では、古物営業法だけでなく犯収法（犯罪収益移転防止法）に基づく本人確認も必要です。 本… 続きを読む
婚活・マッチングアプリの本人確認｜事業者に必要な出会い系サイト規制法を解説 婚活サイトや婚活・恋活マッチングアプリなど、出会いを支援するオンライン型サービスの利用が年々増加しています。 これらのサービスは、男女の出会いの選択肢を広げられるというメリットがある一方で、いわゆる「ロマンス詐欺」や、児童が犯罪に巻き込まれるといったリスクも高まっています。そのため、この分野でサービ… 続きを読む
マイナンバーカード廃止？次期マイナンバーカードとは-導入時期や変更点を解説 本記事では、当初2026年の導入が検討されていた次期マイナンバーカード（次期個人番号カード）について、政府方針の変更により導入時期が2028年度へ延期された最新動向を解説します。（更新日：2025年10月24日） 記事を通じて、次期マイナンバーカードで現行カードからどのような変更が検討・実装される予… 続きを読む
eKYCとは？オンライン本人確認の概要や対応方法を解説 eKYCとは、オンライン上で本人確認（KYC）を完結させる仕組みのことです。従来は対面や郵送で行っていた本人確認を、スマートフォンやパソコンを使い、非対面で実施できる点が特徴です。 一言でいうと、「来店不要で本人確認が完了する仕組み」です。 具体的には、以下のような流れで本人確認を行います。 ① 本… 続きを読む
不動産仲介業務の本人確認のオンライン化とは はじめに コロナの流行により非対面・居住地の分散化が新常識となりつつある今、不動産仲介の分野においても業務のDX（不動産DX）は避けては通れない課題となっております。 今回は、不動産業界における非対面取引方法について解説いたします。 IT重説から始まった不動産非対面化 平成29年10月から「重要事項… 続きを読む
通信業界においてeKYC導入が進む背景と今後の展開 はじめに オンライン本人確認（eKYC）は金融業界のみならず多くの業界で利用が活発になっています。今回は、このところ注目されている「携帯電話不正利用防止法」および「犯罪収益移転防止法」で本人確認が必要とされる通信業界に焦点を当てて、これらの法律とユースケースをご紹介します。 なぜ今、通信業界でオンラ… 続きを読む
WEB取引の不正対策 eKYCサービスの導入ポイント徹底解説 ～法律編～ はじめに 金融機関やクレジットカード、携帯電話業界などで、にわかに広がるオンライン本人確認（eKYC）。普及の背景には特定取引時の本人確認人に関連する法「犯罪収益移転防止法」の改正があります。 今回は「犯罪収益移転防止法」の改正ポイントと対応するオンライン本人確認（eKYC）の導入ポイントと活用方法… 続きを読む
