古物営業法は、古物商が安全かつ適正に取引を行うための重要な法律です。中古品の売買において、盗品の流通を防ぐために、取引相手の本人確認が義務付けられています。さらに、口座開設や200万円を超える現金取引など特定の取引では、古物営業法だけでなく犯収法（犯罪収益移転防止法）に基づく本人確認も必要です。本記…

オンライン本人確認（eKYC）は金融業界のみならず多くの業界で利用が活発になっています。 今回は、本人確認書類の作成が多い司法書士業界における「犯罪収益移転法改正」の当該箇所の解説とeKYCのユースケースについてご紹介します。 デジタルトランスフォーメーション（DX）の促進とオンライン業務の簡略化を…

はじめに オンライン本人確認（eKYC）は金融業界のみならず多くの業界で利用が活発になっています。今回は、このところ注目されている「携帯電話不正利用防止法」および「犯罪収益移転防止法」で本人確認が必要とされる通信業界に焦点を当てて、これらの法律とユースケースをご紹介します。 なぜ今、通信業界でオンラ…

犯罪収益移転防止法改正後の影響と効果 本稿では新技術であるFinTechにより起こる新しい産業を育成し、国際的な経済の変化をキャッチアップしていきます。経済産業省や財務省が描くFinTechのグランドビジョンと並行して進められるのが金融庁、警察庁、財務省、国家公安委員会が主導で進める新たな「犯罪収益…

はじめに 金融機関やクレジットカード、携帯電話業界などで、にわかに広がるオンライン本人確認（eKYC）。普及の背景には特定取引時の本人確認人に関連する法「犯罪収益移転防止法」の改正があります。 今回は「犯罪収益移転防止法」の改正ポイントと対応するオンライン本人確認（eKYC）の導入ポイントと活用方法…

はじめに 昨今オンライン決済事業を狙った不正取引が多発し、ニュース等でも取りざたされています。不正取引は【他人名義のクレジットカードによる不正決済】や【転売目的の偽アカウントの作成】など多岐に渡ります。こういった不正取引の原因として、本人確認の不十分さが取り上げられていましたが、「本人確認」以外にも…